近期,大量实体店被电诈分子盯上,在交易过程中不知不觉成了诈骗分子的“洗钱工具”。永州公安结合实际案例为您揭秘此类新型“洗钱”伎俩,请广大商户切实提高警惕!
案例:花店-人民币现金花束
“大客户”找到花店老板,豪气下单订购最近较为流行的“有钱花”。“有钱花”就是用现金做成的“人民币礼盒”或者“人民币花束”。“大客户”要求直接转账给花店老板,让花店老板去银行取出现金做成礼盒或花束,然后再按约定送货完成交易。请注意!这笔钱有猫腻!实际上“订花人”和“收花人”都是骗子扮演的,所谓“订花”只是借口,目的是利用花店老板的银行卡“洗钱”。
犯罪分子以订购“现金花束”或“现金礼盒”为由将所诈骗到的赃款直接转到花店老板的账户,让其去银行取现金,而另一犯罪分子则以“收花人”的身份,拿到“现金花束”或“现金礼盒”后迅速离开,从而达到“洗钱”的目的。该类案件发生后,虽然商户老板表面上没有钱财损失,但其银行卡却因涉嫌“洗钱”被冻结,其他支付账户也被限制,给工作和生活都带来很大的不便。
现实中还有很多这样类似的作案手法,如电诈分子在金店购买大量金条、珠宝,在手机店购买大量高档手机,在烟酒店购买大量高档烟酒,在蛋糕店购买夹藏数额较大现金的蛋糕,在茶室套取大量现金打牌,在彩票店购买大额的彩票等,犯罪分子都是事先要求商户老板先提供收款码或银行卡,然后将诈骗所得打入该收款码或银行卡,从而达到“洗钱”的目的。
请广大商户谨慎接受陌生网络或电话订单,特别是陌生大额订单,切莫轻易提供自己的银行账户或收款码收款、转账。遇到无法识别的订单,请及时拨打96110,联系反诈中心进行甄别核实,同时要主动下载国家反诈中心APP,学习防骗知识,提高防骗意识和识骗能力。不要因贪图小利成为犯罪分子的“洗钱工具”!